Sans préparation, l'État prendra jusqu'à 45% de votre héritage. Il existe des solutions légales.
SCI familiale, démembrement de propriété, donation-partage, pacte Dutreil pour votre entreprise : votre avocat patrimoine conçoit la stratégie qui peut diviser par deux votre facture fiscale successorale — légalement, avant qu'il soit trop tard.
Expertise
Les outils patrimoniaux que votre avocat maîtrise
Chaque situation familiale et patrimoniale est unique. Votre avocat combine les outils pour optimiser votre situation.
Détenir de l'immobilier en SCI facilite la transmission (parts de société plutôt que bien), organise la gestion entre associés et, à l'IS, permet d'amortir les biens. Votre avocat rédige les statuts et les pactes d'associés.
Donner la nue-propriété à ses enfants et conserver l'usufruit : les droits de donation sont calculés sur la seule valeur de la nue-propriété (40-60% selon l'âge). Au décès, la pleine propriété se reconstitue sans droits supplémentaires.
Donner à ses enfants ET petits-enfants, en anticipant le partage pour éviter les conflits successoraux futurs. Votre avocat organise la donation-partage avec égalisation des parts et réserve d'usufruit.
Changement de régime matrimonial (séparation → communauté universelle avec clause d'attribution intégrale), donation entre époux, mandat de protection future : votre avocat sécurise le conjoint survivant.
Transmettre votre entreprise avec 75% d'exonération des droits de donation ou de succession ? Le pacte Dutreil est le dispositif fiscal le plus puissant pour les chefs d'entreprise. Votre avocat structure l'opération.
Bien à l'étranger, résidence fiscale à l'étranger, héritage transfrontalier : votre avocat analyse les conventions fiscales applicables et optimise la détention internationale.
Notre méthode
Votre stratégie patrimoniale en 3 étapes
Cartographier votre patrimoine
Biens immobiliers, parts de sociétés, assurances-vie, placements : votre avocat dresse un état complet de votre situation pour identifier les risques fiscaux et les opportunités d'optimisation.
Définir vos objectifs
Transmettre à moindre coût fiscal, protéger votre conjoint, préparer la retraite, développer votre patrimoine tout en vous protégeant : chaque objectif appelle des outils différents.
Rédiger les actes avec précision
Statuts de SCI, acte de donation, convention de démembrement, mandat de protection future : votre avocat rédige chaque acte avec la précision juridique qui garantit son efficacité et sa résistance au fisc.
Questions & réponses
Questions sur la gestion du patrimoine
Consultation privée
Audit patrimonial — prenez rendez-vous
Un avocat patrimoine analyse votre situation et vous présente les options d'optimisation.